Как принимать деньги чтобы банк не кинул в блок?

[magadey]

Доброго времени суток.
Хотелось бы узнать у вас, бывают ли какие нибудь правила безопасности благодаря которым меньше шанс улететь в блок банка?
Например, на что лучше принимать, сбп либо карта? Бывают ли какие то временные периоды для принятие/перевода средств (5-10-20 минут интервал)?
Какие суммы более подозрительные, 100-1000р или от 10к? Сколько в день платежей можно проводить на одном ЛК Банка? Как лучше, чтобы дроп сам переводил или давал доступ в лк (по логике, ip/устройство/местоположение резко меняется, возможно у банка будут вопросы и блок)?
Просто в последнее время я заметил банки блокают ЛК как семечки. У меня раньше киви кошелек купленный за 35 рублей в тг боте жил больше полу года, а сейчас ЛК Сбера или Альфы живет пару недель. Пздц какой то

 

[Monster100]

Эти правила безопасности при работе с картами не просто бывают, на них держится вся рабочая основа.
Принимать лучше по с2с, кто-бы что не говорил про СБП. По СБП принимать проще, прозрачнее, но есть один нюанс, основной поток трафика производится по системе СБП, банки сильно триггерят по этому методу, соответственно частые блокировки возникают. Поток трафика по с2с сравнимо меньше и банки более лояльны к данному методу.
Интервал между переводами оптимальный 1 час, количество переводов в сутки оптимально 5шт. Оптимально, не значит директивно. Можно принимать и с меньшим интервалом платежи и больше транзакций при условии старорег-карты и продолжительным сроком прогрева. Но при базовом подходе-5 платежей в сутки с интервалом 1 час-естественная норма.
Банки на мелкочеки по наблюдениям триггерят больше, нежели на хайчеки. Хайчек от 10-15к держится в потоке лучше, чем на более меньшие суммы, но есть нюанс-все зависит от чистоты трафика. Взять процессинг без жалоб, так там контрагенты могут быть, как с чистыми реквизитами, так и с запятнанными на что внимание обращают банки и при такой механике, даже если у трейдера чистый реквизит, а у клиента не совсем(наличие блоков ФЗ по одному из счетов)-реквизит трейдера находится под ударом банка.
Лучше и безопаснее, чтобы дроп не то, чтобы ничего не переводил, а вообще не имел никакого доступа к карте или ЛК. Все процессы должен осуществлять один человек с одного IP и желательно с мобильного интернета, так-как многие банки на вай-фай включают триггер. Для этого, чтобы ранний триггер банка избежать при смене устройства и местоположения, нужно сделать перевяз номера, обязательно номер и карта на одно лицо должны быть, затем дать карте отлежаться, идеально неделю, а затем начать после отлежки неделю греть карту покупками, оплатой услуг, благотворительностью, а уже потом пускать её в бой.
Как раньше уже не будет, когда киви жил по полгода, а карты выдерживали оборот от нескольких десятков миллионов. Сейчас, банковский комплаенс максимально агрессивен, выживает тот, кто находит нестандартные подходы при работе с картами на долгосрок. Базовые методы умирают, нужно часто включать креативность, чтобы обеспечить нормальную жизнь реквизиту.

 

[magadey]

Эти правила безопасности при работе с картами не просто бывают, на них держится вся рабочая основа.
Принимать лучше по с2с, кто-бы что не говорил про СБП. По СБП принимать проще, прозрачнее, но есть один нюанс, основной поток трафика производится по системе СБП, банки сильно триггерят по этому методу, соответственно частые блокировки возникают. Поток трафика по с2с сравнимо меньше и банки более лояльны к данному методу.
Интервал между переводами оптимальный 1 час, количество переводов в сутки оптимально 5шт. Оптимально, не значит директивно. Можно принимать и с меньшим интервалом платежи и больше транзакций при условии старорег-карты и продолжительным сроком прогрева. Но при базовом подходе-5 платежей в сутки с интервалом 1 час-естественная норма.
Банки на мелкочеки по наблюдениям триггерят больше, нежели на хайчеки. Хайчек от 10-15к держится в потоке лучше, чем на более меньшие суммы, но есть нюанс-все зависит от чистоты трафика. Взять процессинг без жалоб, так там контрагенты могут быть, как с чистыми реквизитами, так и с запятнанными на что внимание обращают банки и при такой механике, даже если у трейдера чистый реквизит, а у клиента не совсем(наличие блоков ФЗ по одному из счетов)-реквизит трейдера находится под ударом банка.
Лучше и безопаснее, чтобы дроп не то, чтобы ничего не переводил, а вообще не имел никакого доступа к карте или ЛК. Все процессы должен осуществлять один человек с одного IP и желательно с мобильного интернета, так-как многие банки на вай-фай включают триггер. Для этого, чтобы ранний триггер банка избежать при смене устройства и местоположения, нужно сделать перевяз номера, обязательно номер и карта на одно лицо должны быть, затем дать карте отлежаться, идеально неделю, а затем начать после отлежки неделю греть карту покупками, оплатой услуг, благотворительностью, а уже потом пускать её в бой.
Как раньше уже не будет, когда киви жил по полгода, а карты выдерживали оборот от нескольких десятков миллионов. Сейчас, банковский комплаенс максимально агрессивен, выживает тот, кто находит нестандартные подходы при работе с картами на долгосрок. Базовые методы умирают, нужно часто включать креативность, чтобы обеспечить нормальную жизнь реквизиту.

понял, спасибо. но принимать по 5 платежей в день тем более с интервалом в час, конверсия оплаты упадет я думаю....

 

[Monster100]

понял, спасибо. но принимать по 5 платежей в день тем более с интервалом в час, конверсия оплаты упадет я думаю....

Зависит от того, где стоишь, какой трафик обрабатываешь, какие банки используешь, везде-же по разному. Есть банки при работе с которыми интервал между платежами должен быть не менее часа, иначе сработает триггер и блок. Есть банки, для которых интервальность платежей ничего не значит, главное это количество контрагентов в месяц, не более 30, все что выше-блок. Есть банки, где другие высокие и низкие приоритеты работают.

 

[shvindler]

все процессы должен осуществлять один человек с одного IP и желательно с мобильного интернета, так-как многие банки на вай-фай включают триггер

в особенности Сбер - жутко капризничает если ранее дроп заходил с вай-фая по месту проживания либо с другого устройства (с другим мобильным интернетом)

 

[shvindler]

Лучше и безопаснее, чтобы дроп не то, чтобы ничего не переводил, а вообще не имел никакого доступа к карте или ЛК.

Таки да! плохо что операционистки банков при оформлении дебета пугают дропов: "Вы знаете что за передачу доступа третьим лицам сейчас наступает уголовная ответственность? до 7 лет лишения свободы!" - используя такой приём как "софизм": в цепочку верных утверждений незаметно вставляется утверждение ложное! 7 лет лишения свободы обычному дропу - наш российский суд (самый гуманный суд в мире!) конечно же не даст! если карты не шли под перепродажу на DM и в итоге не юзались как "приёмные реки" на скам телефонных мошенников