Карты в сером списке, разьясните

[peoplepro11video]

Приветствую
Мне часто приходят платежи на личные прогретые живые карты.

Уже полгода мой менеджер говорит, что обменники, через которые мне отправляют деньги, утверждают, что те реквизиты, что предоставляю - дебетовые карты Тинькофф и Сбера - в каком-то черном (сером) списке и платежи на них не проходят.

Приходится принимать не фиат, а ТРЦ, Биток и т.д.

Далее вывожу сам через постоянный обменник (где уже давно прикреплены данные карты) - все ок.

Что за "серый список", и если он есть - как это лечиться? Оформлять раз в месяц очередную карту?

 

[Лермонтов]

Даже если карты не задействованы в чернухе, а просто используются в п2п сделках на крипте ты уже под прицелом данного списка. Ну и соблюдение рекомендаций ЦБ о том как не попасть под фз 115.

 

[GutenMorgen]

Сейчас со сбера очень много куда не проходят деньги.
Бывает просто уходит на прозвон Сб, что решается звонком.
Бывает пишет что вообще нельзя перевести, ждите 24ч.
Но на эту же карту по СБП залетает без проблем

Насколько мне известно, серый список идет не по карте,а по дропу, и есть общий реестр для нескольких банков. На практике было несколько раз, что на дропа несколько карт как только 1 пошла в блок по 115,следом сразу почти летят все остальные банки, даже если новые карты.

 

[Mr.Lee]

на сбере это никак не лечится, обычно за этим следует 115

 

[Semix Money]

Есть определённый систематический реестр и учёт реквизитов ЦБ. В основном ищут взаимосвязь обменов, p2p операций и подобных транзакций. Сейчас еще подключили ИИ к многим системам аналитики и учёта. Если карта находится в подобных списках, обмен на неё категорически не рекомендуется. За всем этим следует ряд санкционных действий и ограничений а именно - Верификации транзакций голосом, уходят на прозвон голосом, после face верификация лицом,ну а далее блок по 115 ФЗ.

Лечить это необходимо бережным отношением к карте и правильном прогреве реквизитов ,начиная от транзакций и тайминга, заканчивая имитацией живой жизни платёжных реквизитов.