Решил скинуть правила по обналу площадки дм:
По итогам дискуссии, получился следующий вариант. Выкладываю по поручению Луки.
1. Общие положения
1.1. Обналичивание средств сомнительного происхождения представляет собой услугу, при которой исполнитель за определенное вознаграждение обналичивает деньги заказчика.
1.2. Исполнитель (далее "обнальщик") – это лицо, берущее на себя обязательства, по обналичиванию денежных средств через свои инструменты (дебетовые карты, корпоративные счета, электронные кошельки).
1.3. Заказчик (далее "заливщик") – это лицо, переводящее денежные средства на инструменты обнальщика, для их дальнейшего обналичивания.
1.4. Все правила, приведенные ниже, имеют силу по умолчанию, если "обнальщик" и "заливщик" не договорились об ином до момента совершения сделки.
2. Права и обязанности стороны Обнальщика
2.1. Обнальщик несет ответственность за качество материала (дебетовые карты, корпоративные счета, электронные кошельки), который он использует.
2.2. В случае потери денег по вине Обнальщика (кража дропом, не качественный материал, халатность), Обнальщик обязан выплатить заливщику сумму залива, за вычетом своего процента.
2.3. Обнальщик обязан работать с материалом, который ранее никогда не использовался для обнала, если это не было оговорено с Заливщиком. Если произошла блокировка, а ее причины выяснить не удалось, при этом Обнальщик работал с материалом, который ранее использовался под обнал, не предупредив об этом Заливщика, то Обнальщик обязан выплатить Заливщику сумму залива, за вычетом своего процента.
2.4. Обнальщик обязан согласовать с заливщиком время, актуальное для обнала залива. Если денежные средства заблокировались банком по истечении этого срока, то Обнальщик обязан выплатить Заливщику сумму залива, за вычетом своего процента.
2.5. Комиссию (если такая была) за снятие денежных средств оплачивает Обнальщик.
2.6. Обнальщик обязан перевести оговоренную часть денежных средств Заливщику по его требованию, после предоставления реквизитов в течении 24 часов.
2.7. Обнальщик обязан уведомить заливщика, если он является посредником, то есть сам лично и непосредственно не имеет доступа к данным по инструменту обнала. Если Обнальщик не уведомил об этом заливщика и не смог в случае возникновения спорной ситуации предоставить доступ к инструменту (вход в онлайн, данные для прозвона и т.п.), то за ним сохраняются обязательства по выплате денег заливщику, если платежка исполнена.
Комментарий:
В случае возникновения спорной ситуации касательно блокировки инструмента обнала при заливе, Обнальщик должен иметь на руках данные для прозвона в банк, чтоб убедительно доказать, что инструмент банк локнул из-за залива, а не из-за косяков самого инструмента.
3. Права и обязанности Заливщика
3.1. Если срок обнала денежных средств ограничен несколькими часами, то заливщик обязан максимально точно уведомить обнальщика о сроках поступления залива. Нарушение этих сроков заливщиком снимает с обнальщика ответственность касательно обнала денежных средств.
Комментарий 1:
Формулировки, вроде "жди, скоро будет" или "ожидай на днях" не являются корректными. Корректные формулировки: "в течение 6 часов", "в течение суток", "завтра утром в период с 8 до 12 часов".
Комментарий 2:
Если заливщик сказал "в течение суток", а обнальщик это условие принял, то это означает, что все 24 часа он должен быть в готовности максимально быстро обналить залив. Если он этого не сделал, то ответственность по выплате заливщику сохраняется. У обнальщика всегда есть выбор, соглашаться на столь расплывчатые сроки или нет.
3.2. Заливщик обязан при заключении договоренности уведомить обнальщика о сроках актуальности залива, то есть о сроке, за который залив должен быть обязательно обналичен после поступления средств на счет.
Если этот срок не оговорен, то заливщик лишается права требовать с обнальщика свою долю на основании нарушения срока обнала.
3.3. Заливщик не обязан компенсировать цену материала Обнальщику, если залив был заблокирован.
3.4 Комиссия (если такая была) за отправку чистых денежных средств от Обнальщика к Заливщику после обналички оплачивается за счет денежных средств Заливщика.
