- 14.10.13
- 1,858
- 1,000,000 ₽
- 29
Проект включает новую редакцию Положения Банка России № 375-П и касается платформы цифрового рубля, а также противодействия финансированию экстремистской деятельности и обновления перечня подозрительных операций.
Теперь существует 100 признаков подозрительных операций. Основные изменения:
1. Операции получателей бюджетных средств будут контролироваться вне зависимости от суммы.
2. Платежи от юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на физические лица подвергнутся более строгому контролю, включая операции с ломом черных и цветных металлов, не связанные с заработной платой.
3. Операции по скупке лома драгоценных металлов выделены в отдельный признак. Подозрительными будет считаться, если доля наличных превышает 30% от общего объема расходов или сумма превышает 3 000 000 рублей в день.
4. Схема покупки наличной выручки разделена на два критерия:
4.1. Безналичные переводы в адрес розничных предприятий
4.2. Оплата бизнес-картами в магазинах и на интернет-сайтах.
5. Добавлен новый блок с признаками осуществления нелегальной деятельности на финансовом рынке. Под контроль попадают операции лиц, связанных с соответствующим списком ЦБ.
6. Введен блок с признаками отмывания денег при сделках с драгоценными металлами.
7. Также есть указание на секретные критерии, например: «Операция физического лица, возможно осуществляемая в целях финансирования терроризма, выявленная на основании индикаторов, доведенных до сведения Банков письмом Росфинмониторинга».
Проект расширяет перечень признаков риска клиента. Например, теперь банки при оценке клиента по 115-ФЗ будут учитывать наличие в списках иностранных агентов и санкционных списках, реестре контролируемых лиц и пр.
В новом проекте (по сравнению с предыдущей версией проекта), помимо будут добавлены нормы для филиалов иностранных банков ведущих деятельность в России.
Изменения вступают в силу с 01.07.2025 года.
Теперь существует 100 признаков подозрительных операций. Основные изменения:
1. Операции получателей бюджетных средств будут контролироваться вне зависимости от суммы.
2. Платежи от юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на физические лица подвергнутся более строгому контролю, включая операции с ломом черных и цветных металлов, не связанные с заработной платой.
3. Операции по скупке лома драгоценных металлов выделены в отдельный признак. Подозрительными будет считаться, если доля наличных превышает 30% от общего объема расходов или сумма превышает 3 000 000 рублей в день.
4. Схема покупки наличной выручки разделена на два критерия:
4.1. Безналичные переводы в адрес розничных предприятий
4.2. Оплата бизнес-картами в магазинах и на интернет-сайтах.
5. Добавлен новый блок с признаками осуществления нелегальной деятельности на финансовом рынке. Под контроль попадают операции лиц, связанных с соответствующим списком ЦБ.
6. Введен блок с признаками отмывания денег при сделках с драгоценными металлами.
7. Также есть указание на секретные критерии, например: «Операция физического лица, возможно осуществляемая в целях финансирования терроризма, выявленная на основании индикаторов, доведенных до сведения Банков письмом Росфинмониторинга».
Проект расширяет перечень признаков риска клиента. Например, теперь банки при оценке клиента по 115-ФЗ будут учитывать наличие в списках иностранных агентов и санкционных списках, реестре контролируемых лиц и пр.
В новом проекте (по сравнению с предыдущей версией проекта), помимо будут добавлены нормы для филиалов иностранных банков ведущих деятельность в России.
Изменения вступают в силу с 01.07.2025 года.
